Эксперт объяснил принцип банковских проверок при крупных переводах

Фото: РИА Новости/Александр Кряжев

Подтверждение родственной связи кредитные организации будут запрашивать после изучения истории транзакций.

Об этом в эфире радиостанции «Говорит Москва» рассказал главный редактор банковского интернет-портала Finnews.ru, аналитик банковской сферы Владимир Шевченко.

«Нужно как-то пресечь мошенничество, которое распространилось слишком широко и глубоко. Когда человек женат на женщине с другой фамилией, женат уже 20 лет, он же не вчера сделал ей первый перевод. Он наверняка лет десять ей переводил три тысячи рублей, пять тысяч. Она ему тоже что-то переводила. У него зарплата завтра, а купить что-то нужно сегодня. В таких случаях банк вряд ли будет спрашивать, потому что есть история переводов. Когда вы внезапно 210 тысяч хотите перевести человеку с другой фамилией, естественно, у банка возникают вопросы».

Ранее сообщалось, что российские банки усилили проверки при переводе крупных сумм. Кредитные организации начали запрашивать у клиентов подтверждение родственной связи с человеком, которому планируется перечислить деньги.