Эксперт предрекла ужесточение контроля за источниками доходов граждан

Фото: ТАСС/Бизнес Online/Олег Спиридонов

Проверки будут проводить с целью выявления налоговых недоплат и «подозрительного происхождения денег».

При несоответствии заработка и трат потребуется отчёт, отметила в эфире радиостанции «Говорит Москва» консультант Национального центра финансовой грамотности Оксана Уланова.

«В банках будут возникать проверки, запросы документов об источниках происхождения денег. В большей части, когда человек вносит 10-20 тысяч, вероятнее всего, это его касаться не будет, потому что сейчас говорится только о проекте. Это в большей степени будет касаться тех людей, которые на системной основе вносят достаточно крупные суммы денег на свой счёт.

Во-первых, Росфинмониторинг имеет с 1 сентября возможность запрашивать информацию у платёжной системы «Мир» о всех транзакциях с точки зрения подозрительных операций. И второе, с 2027 года, вероятнее всего, введётся в действие проверка, возможность доступа ко всем банковским счетам со стороны налоговой инспекции. В первую очередь это будет касаться как подозрительности происхождения денег, так и недоплаты налогов. То есть это будет происходить в связке. Я думаю, это будет касаться от 50 тысяч и выше. Придётся предоставить справку по форме 2-НДФЛ или 3-НДФЛ. Нужно будет запросить у работодателя доходы, их сопоставят с расходами и поймут, если расходы превышают доходы, значит, возникают вопросики, на которые вам придётся отвечать».

Ранее стало известно, что Банк России выпустит для кредитных организаций новую рекомендацию об усилении комплаенс-контроля за источниками происхождения наличности у клиентов. Об этом сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.